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银保监会:拟取消外国银行来华设营业性机构总资产要求

出处: 作者:孟凡霞,宋亦桐 网编:孟凡霞 2019-11-08

北京大发彩神_大发彩神官方讯(记者 孟凡霞 宋亦桐)为持续推进银行业对外开放措施落地实施,不断将“放管服”改革推深做实,强化外资银行的监督管理,11月8日,银保监会发布的《中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)明确,取消外国银行来华设立营业性机构需满足的总资产要求,取消中外合资银行中方唯一或主要股东必须是金融机构等措施进一步明确操作细节。

《征求意见稿》所称外资银行包括:外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外国银行代表处。外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行统称外资银行营业性机构。外国银行代表处是指受银保监会监管的银行类代表处。

《征求意见稿》主要有7章、146条内容,与《外资银行管理条例》衔接,将外资银行部分任职资格核准和分行开业审批的层级进一步下放或调整;取消管理型支行行长任职资格核准审批;缩短两级审批事项的审批时限;缩减部分许可事项的材料要求。

进一步强化外资银行的监督管理。按照中外一致原则,《征求意见稿》在相关许可章节中,相应增加了股权管理及反洗钱和反恐怖融资审查的要求,进一步加强了对外资银行的监管。

《征求意见稿》指出,拟设立的外商独资银行、中外合资银行应当具备,具有符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》规定的章程;注册资本应当为实缴资本,最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币,资金来源合法;具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;具有健全的组织机构和管理制度;具有反洗钱和反恐怖融资内部控制制度;具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;具有与业务经营相适应的信息科技架构,具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施等条件。

在反恐怖融资审查方面,银保监会拟设机构反洗钱和反恐怖融资相关材料,包括出资资金来源情况说明和出资资金来源合法的声明,股东及其控股股东、实际控制人、最终受益人无故意或者重大过失犯罪记录的声明,反洗钱和反恐怖融资内部控制制度材料,反洗钱和反恐怖融资管理部门设置情况报告,反洗钱和反恐怖融资专业人员配备情况及接受培训情况报告,信息系统反洗钱和反恐怖融资功能报告等。

银保监会表示,上述修订将进一步优化营商环境,促进外资银行参与推动社会经济的高质量发展。银保监会将坚持对外开放与审慎监管并重,坚决守住不发生系统性风险的底线,促进银行业健康平稳发展。

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